基金从业法律法规重要考点有哪些

2023-09-08 15:06 字体：大小

　　《基金法律法规、职业道德与业务规范》是基金从业资格考试的必考科目，考试的考察范围广泛，涉及的知识点非常多，为了帮助大家顺利通过考试，下面特地总结了一些基金从业法律法规重要考点，建议考生牢记！

基金从业法律法规重要考点有哪些

　　基金从业法律法规重要考点有哪些

　　考点一：穿透核查合格投资者

　　以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。

　　考点二：金融市场的构成要素及金融监管

　　1、金融市场的构成要素

　　（1）市场参与者：政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民

　　①金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色

　　②个人居民是金融市场上主要的资金供求者

　　（2）金融工具：信用工具，金融市场进行交易的载体。证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证

　　（3）金融交易的组织方式

　　场内交易：有固定场所、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易。

　　场外交易：又被称为“柜台市场”或“店头市场”，分散在各个证券商柜台的市场，无集中交易场所和统一的交易制度。

　　电信网络交易：指没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。

　　2、金融监管

　　金融市场的“市场失灵”问题主要表现在：外部性问题；脆弱性问题；不完全竞争问题；信息不对称问题。

　　考点三：金融市场的参与者

　　金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。其中，金融机构的作用较为特殊：

　　1、金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道;

　　2、金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色;

　　3、金融机构既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者;

　　4、金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

　　考点四：公司型基金和契约型基金的区别

　　契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。依据基金管理人、基金托管人所签署的合同设立，基金投资者自取得份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享有权利并承担义务。

　　公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。依据公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权。公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营和管理基金资产。

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