基金从业资格考试历年真题《基金法律法规》一

1、关于基金与股票的比较，以下描述正确的是（）。

A.投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大

B. 股票是信用凭证，基金是受益凭证

C. 反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系

D. 股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域

参考答案：C

参考解析：参考通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。故A项错误。基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险；银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证；银行对存款者负有法定的保本付息责任。故B项错误。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。故D项错误。

2、关于基金管理公司的风险管理，以下表述错误的是（）。

A.基金管理公司应树立内控优先和全员风险管理理念

B.风险管理是公司风险管理部门的责任，其它业务部门只需提供配合

C.基金管理公司应将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围

D.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人

参考答案：B

参考解析：B项，基金公司各业务部门应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风险管理制度和流程的有效性负责。

3、关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是（）。

A.会员包括普通会员、联席会员、观察会员、特别会员

B.协会章程需报中国证监会备案

C.权力机构为理事会

D.证券投资基金行业的自律性组织

参考答案：C

参考解析：C项，基金行业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。

4、关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）。

Ⅰ、基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率

Ⅱ、前端收费模式在认购基金份额时就支付认购费用

Ⅲ、后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用

Ⅳ、前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：C

参考解析：Ⅳ项，后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。

5、某基金公司刚成立，为了预防反洗钱合规性风险，应该采取的措施有（）。

Ⅰ、建立风险导向的反洗钱防控体系

Ⅱ、建立符合行业特征的客户风险识别机制

Ⅲ、制定严格的开户流程，规范对客户身份等的认定

Ⅳ、建立投资者适当性原则

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：C

参考解析：

根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，反洗钱合规性风险管理措施主要包括：

（1）建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。

（2）制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。

（3）从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。

（4）严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。

（5）建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。

6、关于基金管理人管理层的合规责任，以下表述正确的是（）。

Ⅰ、建立健全合规管理组织架构

Ⅱ、配备充足、适当的合规管理人员，并提供必要的支持和保障

Ⅲ、发现违法违规行为及时报告和整改

Ⅳ、审批合规管理的基本制度

A、Ⅰ、Ⅱ、IV

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅲ、IV

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：D

参考解析：基金管理人的管理层负责落实合规管理目标，对合规运营承担责任，履行合规管理职责：①建立健全合规管理组织架构，遵守合规管理程序，配备充足、适当的合规管理人员，并提供必要、充分的人力、物力、财力、技术支持和保障。②发现违法违规行为及时报告、整改，落实责任追究。③公司章程或者董事会确定的其他要求。

7、关于基金与股票的比较，以下描述正确的是（）。

A、投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大

B、股票是信用凭证，基金是受益凭证

C、反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系

D、股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域

参考答案：C

参考解析：参考通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。故A错误。基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险；银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证；银行对存款者负有法定的保本付息责任。故B错误。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。故D错误。

8、基金客户服务的流程包含以下内容（）。

Ⅰ、服务宣传与推介

Ⅱ、投资咨询与基金咨询

Ⅲ、受理投诉

Ⅳ、投资跟踪与评价

Ⅴ、客户档案管理与保密

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

参考答案：D

参考解析：具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。

9、A基金公司的研究员甲通过研究公开信息发现，某上市公司即将发布的经营业绩优于预期的利好消息，故甲在内部的研究报告中说明据此重点推荐该上市公司股票进入投资对象备选库。关于上述情况，以下说法错误的是（）。

A、甲在研究报告中的投资分析和建议应有充分的事实和数据支持，避免主观臆断

B、甲的研究报告涉及上市公司的内部信息，A公司不得将其作为投资依据

C、甲的研究可以为A公司的投资决策，组合管理等提供研究支持，协助发展投资机会

D、A公司建立投资对象备选库制度，确保各投资组合享有公平的投资决策机会

参考答案：B

参考解析：研究员甲是通过研究公开信息发现的利好消息，不属于上市公司的内部信息，故B项说法错误。

10、关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理私募基金备案，以下说法正确的是（）。

A、证明投资者的财产已经由托管人托管

B、协会通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续

C、证明对基金管理人的投资能力的认可

D、反映了基金管理人持续合规经营

参考答案：B

参考解析：基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证。故ACD错误。